Alokace aktiv

Dlouhodobé investiční strategie.

Pokud jste investor, který se chce zaměřit spíše na dlouhodobé výsledky než na krátkodobé zisky, musíte vědět, jak používat nástroje, jako je alokace aktiv a vyvážení investičního portfolia..

Tyto dva koncepty jsou rozhodující pro vytvoření pevného základu pro budoucí finanční úspěch. Jsou základem dlouhodobé investiční strategie..

1. Alokace aktiv

Alokace aktiv se vztahuje na jakékoli investiční možnosti. Používá se při práci s akciemi, dluhopisy, nemovitostmi, minerály, drahými kovy a mnoha dalšími. Distribuce pomáhá vyvážit investiční riziko s potenciálními výhrami.

Vzdělaní a ohleduplní investoři vědí, že alokace aktiv je mnohem důležitější než volba správných investičních možností. Nakonec, i když máte dobrý odhad se společností v době nákupu a její akcie se zdvojnásobí, nebude to velká radost, když se také rychle zhroutí.

Proč je pro nás důležité, abychom se při dlouhodobých investicích soustředili spíše na úrok než na dolary? Hodnota peněžní zásoby, kterou vlastníte, se mění každý den, ale procento je vždy stabilní. Vždy máte 100% peníze. Nic víc, nic míň. Proto byste se místo toho, abyste se rozhodli rozhodnout, kolik peněz potřebujete investovat do konkrétního aktiva, měli byste určit procento svých peněz, které jste ochotni investovat.

Pokud například investujete 20% svých peněz do určité třídy aktiv, budete přesně vědět, co musíte koupit nebo prodat, až přijde čas na distribuci. Řekněme, že podíl této třídy aktiv na vašem kapitálu se zvýšil na 25% nebo se snížil na 15%. Přesně vidíte obecné rozdělení kapitálu a můžete jej upravit.

Způsob, jakým chcete rozdělit své peníze mezi základní třídy nebo jednotlivá aktiva, je zcela individuální záležitostí..

Portfolio je plánováno na základě aktuální finanční situace, plánů, cílů a osobních preferencí. Zvažte dva lidi se stejnou investicí. Jedním z nich je člověk, který chce „odejít do důchodu“ ve 30 letech, a rozdělí peníze ve svém portfoliu jinak, než ten, který ještě musí zaplatit školné na univerzitě dva roky nebo koupit dům na pět let. Je to proto, že mají různé cíle a časový rámec investic..

Proto finanční plánovači důkladně zkoumají cíle a příležitosti svých klientů, než jim nabídnou pohodlný, efektivní a bezpečný model přidělování aktiv. Alokace aktiv je to, co je velmi důležitým bodem v dlouhodobé investiční strategii a investování jako takové.

2. Vyvažování

Pokaždé, když dojde k prudkému poklesu cen u určité třídy aktiv, investoři a média často ztrácí z dohledu a nemluví o růstu jiných tříd aktiv. Vyvažování je nástroj, který se v takových situacích používá přesně..

Vyvažování je důležité, protože pokud jej nezačnete provádět, vaše portfolio může v důsledku obsahovat příliš mnoho aktiv a příliš málo aktiv. To je nebezpečné, protože některé investiční oblasti mohou velmi selhat. Dobrým příkladem je pád technologického průmyslu na burze v roce 2000. Nebo kolaps trhu s nemovitostmi v roce 2007. Udržováním rozmanitosti vašeho portfolia se vyhnete vážným škodám z takových situací..

Ve světě samozřejmě neexistuje taková dlouhodobá investiční strategie, která by zcela eliminovala investiční rizika, ale tato technika pomáhá snížit pravděpodobnost ztrát v nepříznivých obdobích..

Pokud nevíte, jak tyto nástroje použít pro vlastní investice, kontaktujte svého investičního plánovače nebo kvalifikovaného finančního poradce.

Nezapomeňte, že investiční strategie, jako je diverzifikace nebo vyvažování a distribuce aktiv, nezajišťují a nezaručují vyšší efektivitu investic a také neodstraňují rizika investičních ztrát. Neexistuje žádná záruka, že portfolio používající tuto nebo jinou strategii bude překonávat portfolio navržené jinými pravidly. Investice jsou vždy spojeny s rizikem peněz, takže před akvizicí vždy důkladně prostudujte a vyhodnoťte aktiva.

Podobné články

• Jak se liší akcie od dluhopisů a do kterých aktiv investovat

  Před potápěním do světa investic je nutné důkladně prostudovat základy a principy tohoto světa. Vědět, jak investovat peníze, je dříve…

• Drahé zásoby hodné nákupu – Top – 10 aktiv

  Někteří investoři preferují levné akcie, jiní mají sklon k drahým nabídkám, ve skutečnosti hodnota konkrétních aktiv nemá…

• Kde jsem teď?

  Vývoj investiční strategie Vývoj investiční strategie je osobní plán pro finanční účely. Bez něj je možné investovat peníze…