Co je alternativní investice? – 9 příkladů skutečného života.

Alternativní investice jsou netradiční kapitálové investice, které přesahují tradiční akcie, dluhopisy a podílové fondy. Taková aktiva obvykle používají pokročilí investoři k diverzifikaci svého portfolia..

Hlavním důvodem pro investování peněz do alternativních oblastí je držení určitých aktiv, která „neskočí“ nahoru a dolů pod vlivem atmosféry na akciovém trhu..

Co je alternativní investice?

Navzdory svému názvu nejsou tyto investice vůbec exotické a složité. Přidávají se do investičních portfolií za účelem diverzifikace a oceňují se, protože jejich hodnota nesouvisí s akciemi a dluhopisy. Ukážeme vám 9 možností alternativních investic, řekneme vám, jak fungují a o které investory mohou být zajímavé.

Zajišťovací fondy

Zajišťovací fond je něco jako maximální investiční podílové fondy. Zajišťovací fondy berou peníze od investorů a kupují cenné papíry, jako jsou podílové fondy, ale úspěch hedgeového fondu je určován spíše dovedností manažera než prací na trhu jako celku.

Výhody:

• Zpravidla jsou méně regulované a omezené než podílové fondy.
• Obvykle si mohou koupit téměř jakékoli investiční aktivum, které chtějí.
• Často jsou vedeni manažery se statusem superstar ve svém směru.
• Tradičně navrženo tak, aby eliminovalo korelaci se společnými trhy.

Nevýhody:

• Investoři ne vždy přesně vědí, jaká aktiva jsou ve vlastnictví fondu.
• Investoři mají často omezený přístup k fondům..
• Může být poměrně drahá: tradiční model oceňování hedgeových fondů poskytuje roční poplatek 2% + zisk 20%.

Pro koho je tato možnost výhodnější

Zajišťovací fondy jsou určeny pro „složité“ investory, kteří pracují na sofistikované investiční strategii. Ve většině případů musíte být akreditovaným investorem, což znamená, že musíte mít minimální úroveň aktiv a příjmů.

drahé kovy

Drahé kovy jako zlato nebo stříbro nejsou jen krásným základem pro prestižní šperky a výrobky. Mohou to být také nezávislé investice..

Výhody:

• Široko považováno za možnost pojištění proti inflačním šokům.
• Nekoreluje přímo s akciovými a dluhopisovými trhy.

Nevýhody:

• Neexistuje způsob, jak přijímat dividendy nebo jakkoli jiným způsobem dosahovat zisku.
• Ve srovnání s akciovým trhem mají nízké dlouhodobé výnosy.
• Pokud je chcete uložit (plus vysoké poplatky), může to být velmi drahé..

Pro koho je tato možnost výhodnější

Drahé kovy se nejlépe hodí pro investory, kteří si chtějí pojistit svou pozici v jiných investicích, zejména v období prudce rostoucí inflace..

Budoucnost

Futures jsou smlouvy, ve kterých se kupující a prodávající dohodnou na výměně aktiva v budoucnosti za určenou cenu. Futures se často používají k zajištění (pojištění) jiných investic, pokud investor v budoucnu očekává snížení ceny. Lze je také použít k reflexi budoucích cenových výkyvů..

Výhody:

• Může působit jako pojistný nástroj pro vaše další aktiva.
• Požadavky na úvěr a marži znamenají, že musíte investovat pouze část.
• Velmi likvidní trh.

Nevýhody:

• Spekulativní aktiva.
• Můžete ztratit více peněz, než bylo původně investováno.

Pro koho je tato možnost výhodnější

Futures mohou využít investoři, kteří chtějí pojistit jiné investice, jakož i ti, kteří očekávají, že obdrží spekulativní zisk.

Komodity

Komodity jsou produkty jako ropa, plyn, dřevo, uhlí, sója, pšenice atd. Zahrnují širokou škálu surovin a přírodních zdrojů. Můžete samostatně nakupovat suroviny nebo investovat do fondů, které s nimi pracují.

Výhody:

• Je možné získat velmi dobré výnosy.
• Dobré pojištění inflace.
• Diverzifikováno ve srovnání s jinými třídami aktiv.

Nevýhody:

• Položky mohou být velmi těkavé..
• Nesou celou řadu rizik spojených mimo jiné s nepokoji, situací v zemi a mezinárodní měnou.
• Správce fondu může používat spekulativní futures.

Pro koho je tato možnost výhodnější

Investoři, kteří hledají diverzifikaci a alternativní investice na nekonvenčních trzích, jsou dobrými kandidáty na investice do komodit..

Vlastnictví

Nemovitost je půda a / nebo její budovy. Z pohledu investic lze nemovitost koupit buď přímo, nebo prostřednictvím různých investičních nástrojů, například trusty pro investice do nemovitostí..

Výhody:

• Nemovitosti mohou poskytovat peněžní tok prostřednictvím příjmů z pronájmu.
• Real estate vám umožní dobře se vypořádat s obdobími inflačního růstu..

Nevýhody:

• Jednotlivé vlastnosti mohou dramaticky poklesnout.
• Nemovitost je obecně nelikvidnější než jiné investiční možnosti..

Pro koho je tato možnost výhodnější

Tato aktiva jsou vhodná pro investory, kteří věří v dlouhodobé „zdraví“ realitních trhů a snaží se diverzifikovat své portfolio. A investoři, kteří ještě nemají vlastní nemovitost, mohou z diverzifikace těžit ještě více..

Sbírání

Sběratelské předměty jsou vzácné mince, umělecká díla, starožitnosti nebo alkohol..

Výhody:

• Můžete uspokojit osobní sběrné touhy a touhy.
• Sběr nemá zpravidla nic společného s akciovými a dluhopisovými trhy, proto s nimi nesouvisí.

Nevýhody:

• Pořízení aktiv může stát velkou provizi.
• Hodnota některých sběratelských předmětů, jako jsou mince, může být omezena vlastní hodnotou jejich kovu.
• Může být nelikvidní.
• Může mít vyšší daňové sazby na prodej než příjem z jiných možností zisku.

Pro koho je tato možnost výhodnější

Takové alternativní investice přitahují sběratele, kteří dávají uměleckým dílům emocionální hodnotu. Ale mohou je také tradičně doplnit svými investičními portfolii. Některé sběratelské předměty mají opravdu obrovské cenovky..

Crowdfunding

Platformy Crowdfunding umožňují investorům vlastnit některé z mladých startupů. Zatímco dříve mohly mladé společnosti získat financování pouze od „britských investorů“ nebo rizikových kapitalistů, nyní mohou vybírat peníze z libovolných zdrojů.

Výhody:

• V budoucnu může mít spuštění obrovský zisk. Zvláště pokud společnost jde o IPO.
• Crowdfunding umožňuje absolutně každému investorovi přístup k mladým společnostem.
• Většina platforem má rozsáhlou nabídku různých investičních možností..

Nevýhody:

• Spuštění může být velmi riskantní – investor riskuje ztrátu všech svých investic.
• Přibližně polovina všech spouštěcích zařízení selže během prvních čtyř let provozu.

Pro koho je tato možnost výhodnější

Alternativní investice do crowdfundingových platforem jsou dobrou volbou pro investory, kteří hledají přístup k novým společnostem plánujícím vývoj a uvedení na trh produktu, který odpovídá jejich hodnotám a zájmům..

Rizikový kapitál

Společnosti rizikového kapitálu (fondy rizikového kapitálu) jsou trochu vyspělou verzí crowdfundingových platforem. Vůdci takových firem vybírají peníze od investorů a investují je do společností v různých fázích činnosti.

Výhody:

• Profesionální manažeři jsou efektivnější, pokud jde o hledání perspektivních mladých společností.
• Jedná se o alternativní investice, které mohou poskytnout vyšší výnosy než jiné třídy aktiv..

Nevýhody:

• Může být obtížné získat přístup k špičkovým společnostem VC (venture capital) s vysokými požadavky na investory.
• Investice do startupů jsou ze své podstaty riskantní a volatilní.
• Fondy obvykle pracují s investory, kteří mají velký osobní kapitál.

Pro koho je tato možnost výhodnější

Fondy rizikového kapitálu jsou alternativou pro zkušené investory, kteří se dokáží vyrovnat nejen s vysoce výnosným, ale i vysoce rizikovým kapitálem.

Soukromý kapitál

Investování do soukromých akcií znamená nákup akcií společností, které neobchodují na veřejných burzách. To může být zajímavá možnost podílet se na rozvoji nové společnosti..

Výhody:

• Může nabídnout potenciál pro vysokou návratnost, zejména pokud se společnost během IPO nakonec stane veřejnou.
• Soukromé společnosti nemusí zveřejňovat své výsledky veřejnosti.

Nevýhody:

• Investice s vysokým rizikem.
• Úspěch může vyžadovat roky investic..

Pro koho je tato možnost výhodnější

Soukromý kapitál je vhodný pro investory, kteří chtějí podstoupit další riziko výměnou za potenciálně vysokou návratnost. Je také vhodnou volbou pro ty, kteří si mohou dovolit splnit dlouhodobé investiční závazky..

Přestože se finanční publikace zaměřují na akcie a dluhopisy, existuje ve světě mnoho alternativních investičních tras. Většina z nich nabízí systémy obchodování, které nesouvisejí s tradičními trhy, a každý má také řadu výhod a nevýhod.

Podobné články

• Druhy investic – jejich výhody a nevýhody v diverzifikaci

  Určitě víte, jak diverzifikace zvyšuje vaše investice, snižuje negativní účinky volatility a zvyšuje zisk….

• Klíčové investiční koncepty, které musíte znát

  S největší pravděpodobností jste narazili na desítky investičních podmínek v obchodních konverzacích a mediálních zprávách. Museli jste slyšet o diverzifikaci aktiv,…

• Redistribuce investic – důležité pravidlo, které funguje

  Při pohledu na to, jak akciové indexy rostly v průběhu roku 2017 (průmyslový průměr Dow Jones, do poloviny října vzrostl na 23 000 bodů a poté…