Správný robotický poradce

Robo-Advisors (robo-Advisor) – jedná se o programy založené na speciálních matematických algoritmech, které hodnotí akciový trh a řeknou investorovi, jak sestavit své portfolio a spravovat ho v budoucnu.

Velké banky a makléři mají robotické poradce. Jsou navrženy pro zákazníky s nízkou úrovní znalostí a zkušeností. Služby částečně nahrazují drahého „živého“ finančního poradce. Mají nízkou vstupní hranici a nízké provize..

---

Poradenské roboty pracují individuálně. Nejprve se seznámí s charakteristikami investora:

---

• Výše ​​investic.
• Dlouhodobá investice.
• Povědomí o riziku.
• Požadovaný výnos.

Program analyzuje vstup uživatele a vybírá aktiva, která jim odpovídají. Doporučení mohou zahrnovat ETF, podílové fondy, akcie a dluhopisy. Portfolia jsou často tvořena pouze z fondů ETF. Provize jsou nižší než ostatní finanční nástroje..
První automatické poradce se objevily v USA v letech 2008–09. Investice se staly dostupnější pro lidi bez odborných znalostí a trh začal rychle růst. Společnost Cerulli Consulting Company předpokládá, že do roku 2020 objem aktiv spravovaných robotickými poradci dosáhne 500 miliard USD.

Robo poradci nezaručují zisk a nepředpovídají budoucnost. Toto jsou předpoklady o nejpravděpodobnějším vývoji událostí. Jsou založeny na historických datech, matematických modelech a nezohledňují netechnická témata. Pokud například společnost upadne do skandálu pověsti, prodej začne klesat. Program to nevidí předem..

Výsledky někdy přesahují očekávání, jindy jich nedosáhnou. Ale při investování do ETF je vše stabilnější. Indexový fond zahrnuje cenné papíry mnoha společností, proto nadměrné úspěchy nebo neúspěchy jednotlivého podniku téměř neovlivňují celkový obraz kvůli široké diverzifikaci.

---

Poradci Roboti z Ruska

---

Populární ruské služby robotického poradenství poskytují banky a makléřské společnosti. Usnadňují začátečníkům seznámení se světem investic..

1. Správce poradců robotů

Right je služba, která spolupracuje s makléřskou společností Finam. Za používání poradce není třeba platit – vývojáři získají zisk z partnerství s makléřem.

Right vám pomůže získat vyvážené portfolio akcií a dluhopisů. Zásadně analyzuje společnosti a rozděluje finanční prostředky do různých odvětví. Tím se snižuje riziko. Před zahájením musí uživatel určit výši investice a úroveň rizika.

Kromě sbírání portfolia ji služba spravuje. Sleduje hodnotu a předpovědi cenných papírů, nabízí řešení: nakupujte nebo prodávejte. Zákazník musí pouze potvrdit operaci.

• Minimální investice: 30 000 rublů
• provize: ne (pouze pro zprostředkovatelské služby)
• Vyzkoušejte poradce robota zprava

2. Robo-Advisor od společnosti Finam

Známá makléřská společnost má svého vlastního automatického poradce, vytvořeného jako stránka s dotazníkem. Je nutné důsledně odpovídat na otázky týkající se účelu investice, věku, počáteční částky, dostupnosti dalších aktiv, délky investice, zkušeností a tolerance rizika.

Specifikováním rizikového profilu Robo-Advisor graficky ukazuje a vysvětluje, jak moc může hodnota cenných papírů během roku klesat nebo stoupat. Ptá se, jak se bude investor chovat v nepříjemné situaci na trhu..

Na základě průzkumu je navrženo adaptivní portfolio a investiční strategie. Stránka okamžitě ukazuje jejich složení a odhadovaný roční výnos. S navrhovanou sadou si můžete objednat fakturu nebo požádat o další konzultaci.

• Minimální investice: 100 000 rublů
• provize: ne (pouze pro zprostředkovatelské služby)
• Vyzkoušejte Robo-Advisor od společnosti Finam

3. Poradce pro roboty od společnosti Tinkoff Investment

Tinkoff Robotic Advisor vybírá portfolia pro investice do rublů nebo dolaru. Služba nevyžaduje, aby investor důkladně porozuměl strategii. Stačí uvést měnu, částku a další kritéria cenných papírů:

• Doporučeno analytiky (s předpovědí „koupit“ nebo „koupit přesně“).
• S konstantními dividendami.
• Pouze známé společnosti (na základě průzkumů zákazníků a expertních odhadů).
• S rostoucími příjmy (za poslední 3 roky).
• S velkou kapitalizací.

Návrhář je na webových stránkách Tinkoff Bank a v aplikaci Tinkoff Investments. Před zakoupením portfolia zjistíte jeho složení, rozdělení podle odvětví, historickou ziskovost.

Robot nabízí investovat od 2 tisíc do 1 milionu rublů, nebo od 50 do 20 tisíc dolarů. Je pravda, že je lepší začít s částkou nejméně 10 000 rublů nebo 200 $. Jinak bude potenciální zisk snížen kvůli nákladům na údržbu účtu..

• Minimální investice: 2 000 rublů nebo 50 USD
• provize: ne (pouze pro zprostředkovatelské služby)
• Webové stránky tinkoff.ru (část „investice“)

4. Yammi

Yammi je automatizovaný odborný poradce vyvinutý společností Yandex.Money společně s FinEx. Využívá matematický model optimálního portfolia laureátů Nobelovy ceny – William Sharp a Harry Markowitz, sleduje globální dynamiku, automaticky řídí rizika. Peníze jsou uloženy na Yandex.Money peněžence – doplňování nebo výběr je k dispozici kdykoli.

Portfolia v Yammi jsou tvořena investováním do fondů ETF na základě:

• Počáteční částka.
• Měsíční doplňování.
• Investiční období.
• Stupeň rizika.

Pro správu portfolia má uživatel osobní účet. V něm můžete sledovat pokrok, diverzifikovat aktiva, měnit rizikový profil, ukládat a vybírat peníze. Investice se společností Yammi vám umožní přijímat daňové odpočty od státu.

První 4 měsíce služby jsou zdarma.

• Minimální investice: 5 000 rublů
• provize: 1,5% ročně z hodnoty aktiv (ale ne méně než 3,25 rublů za den).
• Vyzkoušejte Yammi od Yandexu

5. Jednoduché investice od Sberbank

Robotický poradce Sberbank také využívá vývoj Markowitze a Sharpa, analyzuje situaci na globálním trhu, ale je také řízen lidskými experty. Můžete investovat rubly a dolary, spravovat své portfolio z počítače nebo smartphonu.

Chcete-li vybrat cenné papíry, musíte určit počáteční částku, měsíční doplnění, dobu a úroveň rizika. Zbytek má funkčnost podobnou ostatním robotickým asistentům z naší recenze.

• Minimální investice: 100 000 rublů nebo 2 000 $
• Provize: 1,5% ročně
• Vyzkoušejte Simple Investment by Sberbank

6. Asistent společnosti Alfa Capital

Tento konzultantský robot určuje prostřednictvím průzkumu profil investora. Ptá se na cíle, priority, termín, zásady řízení investic. Struktura vybraného portfolia je zobrazena ve výsečovém grafu. Struktura zahrnuje podílové investiční fondy různých sektorů spravovaných společností Alfa Capital. Popis každého z nich lze otevřít kliknutím na jméno. Do balíčku můžete přidat produkty, které jsou nominovány nejen v rublech.

• Vyzkoušejte Asistenta z Alpha Capital

7. Ploutve

Fins je automatický investiční asistent z největší makléřské společnosti v Rusku – BCS. Po registraci nabízí služba úspěšné absolvování testu profilování finančního rizika. Objasňuje příjem uživatele, investiční zkušenosti, nástroje, které plánuje použít..

Po absolvování testu Fins ukáže osobní rizikový profil a navrhne výběr portfolia, které se s ním shoduje – je třeba zadat částku, měnu a termín.

Účet Fins má také sekce pro správu osobních účtů, analýzu dluhopisů a strukturovaných produktů, vkladů a převodů peněz. Na stránku „Můj majetek“ můžete přidat vklady, účty a karty z různých bank, abyste viděli, jak jsou aktiva rozdělována na jednom místě, a přijímat doporučení na celkový obrázek.

• Minimální investice: 10 000 rublů nebo 150 USD
• Provize: 0,3% (minimum 99 rublů)
• Vyzkoušejte ploutve

Výhody a nevýhody poradců Robo

Robotičtí asistenti mají nízké poplatky za údržbu. Tento finanční poradce požádá o svou práci několik procent ročního obratu investora. A roboti neberou více než 1,5% ročně nebo pracují zdarma.

Programová rozhodnutí nejsou ovlivněna emocemi ani osobním ziskem. Osoba nemůže být 100% chráněna před tímto. I ten nejsilnější profesionál je zaměřen na zisk dvou lidí: jeho vlastního a klienta. Podvědomě se také ocitl pod tlakem situace na trhu a odborné komunity..