LCWDPA – základ pasivních investic

Dynamika amerického akciového trhu

Červená a modrá čára jsou S indexy&P 500 (500 největších amerických společností) a Dow Jones (30 nejlepších amerických společností), modrá – index podnikových dluhopisů Dow Jones, růžový – desetileté vládní dluhopisy. Jak vidíte, akcie jsou mnohem výnosnější než dluhopisy. Jakákoli 15letá mezera S&P 500 a DJII v tomto grafu jsou pozitivní a každý 30letý má návratnost nejméně 7,6% ročně.
Pasivní investoři vytvářejí dobře diverzifikovaná portfolia akcií a dluhopisů se stabilní výkonností a využívají nástroje akciového trhu, které by v průběhu let vytvořily graf jako ten uvedený výše. Nesnaží se vydělat peníze na krátkodobé kolísání cen. Cílem pasivního investování je postupné budování bohatství..

Strategie pro pasivního investora

Přes jednoduchý základní princip existuje několik strategií pro pasivní investování..

1. LCWDPA – základ pasivních investic

LCWDPA – nízkonákladové, široce diverzifikované, pasivní investování, tj. Levné, široce diverzifikované pasivní investice.

Tato strategie vyžaduje:

• Sestavte portfolio cenných papírů stabilních společností z různých průmyslových odvětví, zemí, sektorů a liší se tržní kapitalizací. Stabilní společnosti jsou ti, kteří pracují beze ztráty, udržují nebo zvyšují úroveň čistého zisku z roku na rok, nevznikají dluhy a pravidelně vyplácejí dividendy.

• Neprodávejte tato aktiva prakticky v žádném tržním prostředí, bez ohledu na to, jak obtížné se mohou zdát..

• Pravidelně nakupujte aktiva ukládáním čerstvých peněz na účet makléře nebo reinvestováním dividend.

• Udržujte nízké náklady. Proveďte méně operací a sledujte provize. Každý penny, který ušetříte, jsou peníze navíc pro vaši rodinu..

Tento přístup k investování peněz však stále není zcela pasivní. Před nákupem cenných papírů musí investor samostatně analyzovat výkazy společností, vybrat si ty vhodné. Diverzifikovat a poté pravidelně sledovat a kontrolovat stav portfolia. Tradičními způsoby pasivního investování jsou ETF a podílové fondy..

2. Investice do ETF

ETF (Exchange Traded Fund) – fond obchodovaný na burze. Nákupem ETF investujete do akcií všech společností v zemi nebo odvětví najednou. Struktura aktiv ETF sleduje strukturu a dynamiku indexu. Například ETF ruských akcií odráží dynamiku moskevské burzy. Pokud index vzrostl o 10%, pak ETF vzrostl o 10%. Index je informační produkt. Je výhodné v tom, že demonstruje stav trhu celé země.

Existují také ETF, které opakují dynamiku indexů USA, Německa, Číny a dalších zemí. Na jakém indexu je nadace založena a její složení lze nalézt v dokumentaci fondu.

ETF jsou nejjednodušším a nejviditelnějším způsobem, jak investovat do LWCDPA. Koneckonců, zahrnuje mnoho společností, a proto je široce diverzifikován. Nemusíte dělat rutinní úkoly: vyzvednout papír, zůstatek, znovu investovat. Nadace to všechno dělá..

Ale nemůžete investovat všechny své peníze do jediného ETF. Musí být také diverzifikovány. Kupujte například akcie ruských společností ETF, akcie ITF společností ITF v americkém sektoru a akcie čínských společností ETF. Budete tedy pokrývat ekonomiky různých států a dobře se chránit, pokud jeden z indexů upadne. ETF je také dobrý, protože má nízký vstupní limit. Jedna akcie nepřesahuje náklady na 5 000 rublů.

Nevýhody spočívají spíše v právní oblasti. Na rozdíl od nákupu akcií a dluhopisů se investor ani zčásti nestal vlastníkem společnosti nebo jejím dluhem. Na Moskevské burze je k dispozici několik akcií ETF-fondy pod společnou značkou Phinex. Fondy jsou registrovány v Irsku podle evropského práva, jsou spravovány anglickými společnostmi, ale imigranti z Ruska stojí za nimi..

Předjetí trhu a maximalizace zisku spolu s ETF také selhávají. Tento nástroj to zrcadlí. ETF také nevyplácí dividendy.

3. Investice do podílových fondů

Struktura podílového fondu (podílového fondu) je obdobou ETF. Oba poskytují dobrou diverzifikaci a nenutí investora, aby se ponořil do nuancí trhu. Ale existují rozdíly. Podílový fond je společnost, která spravuje kapitál fondu, který se skládá z peněz investora. Cílem je zvýšit tento kapitál a rozdělit jeho zisky mezi účastníky fondu. Provize za podílové fondy jsou vyšší než u ETF. Průměrně 3-4% ročně pro management. Podílový investiční fond si můžete koupit v kanceláři společnosti nebo ne na jejích webových stránkách, ale může trvat nějakou dobu, než jej prodáte. S ETF se obchoduje volně. Můžete je koupit a prodat v klidu v jakýkoli obchodní den..

Ne všechny podílové fondy vykazují dynamiku indexů, jako jsou ETF. Soubor aktiv sestavují odborníci na investice, kteří pracují ve správcovské společnosti. Vybírají stratégy a obchodní metody. Například podílový fond Sberbank-Natural Resources investuje do akcií společností specializujících se na těžbu a zpracování ropy a plynu. Podílový investiční fond „VTB – akciový fond“ investuje do fundamentálně podceňovaných akcií se zaměřením na „blue chips“ – akcie největších a nejstabilnějších ruských podniků. Zakoupením podílového podílového fondu skutečně dáváte peníze pod profesionální kontrolou a přijímáte strategii fondu, zbavujete se úkolů výběru cenných papírů a jejich správy.

Chcete-li si vybrat podílový fond, prostudujte si jeho statistiky: ziskovost, aktiva a provize. Neomezujte se na hodnocení ziskovosti za poslední rok. Zkontrolujte, kdo je správcem podílového fondu, přečtěte si články o této osobě. Svěřte mu peníze?

Pro koho je pasivní investování vhodné?

Když shrneme písemné, všimneme si, co Tento investiční přístup bude vhodný pro lidi, kteří:

• Nechcete ztrácet čas shromažďováním a analýzou cenných papírů. Teorie učení.
• Citově odolná. Oni se ovládají, a to i při prudkém poklesu trhu.
• Nesnažte se sledovat horké finanční a investiční trendy.
• Nechcete předjíždět trh a jsou připraveni na průměrnou návratnost investic.

Pasivní investování s dlouhodobou strategií volí většina „obyčejných“ lidí. Ti, kteří jsou 100% ponořeni do trhu, jsou aktivní. Můžete však zvážit kombinovanou možnost – rozdělit kapitál mezi obě strategie, při zachování dobré diverzifikace.

Aktivní investice vyžadují důkladnou analýzu společností, aby byly známy všechny události ovlivňující trh. Velice důležitá je zkušenost, která někdy intuitivně řekne, kam se obrátit a kam vyvinout tlak na plyn.

Podobné články

• Chyby při investování – 17 běžných chyb a 5 kroků k jejich řešení

  Institut CFA (Chartered Financial Analyst) – mezinárodní organizace pro certifikaci finančních profesionálů – publikoval společné investiční chyby…

• Nejoblíbenější investiční strategie na ruském trhu

  Vladimir Maslennikov, viceprezident investiční skupiny QBF, nám řekl o populárních investičních strategiích v ruské realitě a dal je…

• Jak vybrat akcie, aby správně investovaly

  Ten, kdo začne investovat, je na křižovatce. Z mnoha možností si musí vybrat tu správnou zásobu. Zvláště pokud jde o…